寧波市人民政府新聞辦公室
地址：寧波市鄞州區(qū)寧穿路2001號 郵編：315010 電話：0574-89183514
傳真：0574-89183514 郵箱：nbxwfb@163.com
您當(dāng)前的位置 ： 中國寧波網(wǎng) > 寧波新聞發(fā)布 > 記者提問
能否介紹一下今年以來涉詐“資金鏈”治理方面的主要舉措和成效？
http://m.zhiguahao.cn 中國寧波網(wǎng) 25年08月29日
問：金融領(lǐng)域的“資金鏈”治理是打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要一環(huán)，能否介紹一下今年以來涉詐“資金鏈”治理方面的主要舉措和成效？
中國人民銀行寧波市分行副行長李巧琴答：人民銀行寧波市分行一直以來高度重視金融反詐工作，認(rèn)真貫徹落實黨中央國務(wù)院、人民銀行總行和市委市政府決策部署，指導(dǎo)銀行機構(gòu)、支付機構(gòu)全力做好涉詐“資金鏈”精準(zhǔn)治理，守護(hù)群眾“錢袋子”。全市涉案賬戶數(shù)量已連續(xù)三年保持同比下降趨勢，2025年1-6月同比下降6%，治理成效穩(wěn)步彰顯。近年來，我們重點從強化源頭治理、技術(shù)防范、機制建設(shè)和宣傳教育四個方面采取了相關(guān)舉措。下面我簡要向大家作介紹：
一是強化源頭治理，重點深化賬戶和金融產(chǎn)品的風(fēng)險治理。組織銀行機構(gòu)實施賬戶分類分級管理，常態(tài)化排查賬戶風(fēng)險，全面開展金融產(chǎn)品涉詐評估，加強重點業(yè)務(wù)管控。今年以來，全市銀行機構(gòu)對涉及賬戶資金變動的7大類，共計1000余個金融產(chǎn)品，完成了涉詐風(fēng)險評估；對1.6萬余戶涉案及關(guān)聯(lián)賬戶，依法采取了風(fēng)險處置，從源頭上防范不法分子利用銀行賬戶和產(chǎn)品來轉(zhuǎn)移涉詐資金。
二是強化技術(shù)防控，高效阻斷涉詐資金流轉(zhuǎn)。根據(jù)涉詐資金轉(zhuǎn)移新手法，指導(dǎo)銀行機構(gòu)、支付機構(gòu)動態(tài)完善可疑交易監(jiān)測模型，不斷提升涉詐“資金鏈”阻斷的時效性和精準(zhǔn)性。今年以來，轄內(nèi)金融機構(gòu)通過可疑交易監(jiān)測模型累計攔截涉詐異常交易5.9萬筆，涉及金額超40億元，讓詐騙資金“轉(zhuǎn)不出、藏不住”。
三是強化機制建設(shè)，密切警銀協(xié)作聯(lián)動。落實《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》，對公安機關(guān)移送的5200余名懲戒對象，實施金融懲戒措施，包括限制銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包使用功能、暫停新開支付賬戶等。同時建立預(yù)警勸阻機制，配合公安機關(guān)開展保護(hù)性止付。今年以來，全市銀行在日常業(yè)務(wù)辦理中，主動發(fā)現(xiàn)、勸阻200余人次免于受騙，通過受害者保護(hù)性止付機制，挽損超60億元，全力幫群眾守住“血汗錢”。
四是以人為本，深入開展宣傳教育。重點對老年人、學(xué)生、流動就業(yè)人員等易受騙群體開展宣傳引導(dǎo)，累計組織7100余次線下+線上宣傳活動，覆蓋30余萬人次。通過揭露詐騙手法、普及安全支付交易知識、警示買賣賬戶的法律責(zé)任等，今年以來潛在受騙人、涉案賬戶雙下降，群眾反詐意識顯著提升。
下一步，人民銀行寧波市分行將繼續(xù)踐行金融反詐工作的政治性、人民性，統(tǒng)籌風(fēng)險防控和優(yōu)化服務(wù)，以“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”，深化涉詐“資金鏈”精準(zhǔn)治理，切實守護(hù)群眾資金安全。
編輯： 賴小惠
